拜訪客戶前 10 分鐘：業務員用 AI 做準備的實戰方法

我在磊山保經的演講結束後，有一位業務員走過來問我：「Simon，你說 AI 能幫我準備拜訪資料，但我每天要跑七八個客戶，哪有時間？」

我說：正因為你要跑七八個，更要用 AI。你現在準備一個客戶要多久？他想了一下說：大概半小時。我說：如果能壓到十分鐘，你一天多出三個小時，用來做什麼都好。

問題不是 AI 能不能用，是你有沒有問對問題

很多業務員試過 ChatGPT，覺得「還好」，然後就沒有繼續用了。原因通常是問法不對。你問「幫我介紹台積電」，你得到的是維基百科等級的回答。那當然沒用。

有效的問法是這樣的：

這樣的 prompt 給出的答案，和你自己從業十年的直覺加在一起，才是真正有用的準備。

拜訪前的 AI 準備流程（實際跑一遍）

Step 1：整理你已知的資訊（2 分鐘）

把你知道的客戶資訊列出來：職業、年齡、家庭狀況、上次互動的內容、他提過的任何擔憂或目標。不需要很多，有五六項就夠了。這些是你給 AI 的原料。

Step 2：請 AI 幫你找盲點（3 分鐘）

把資訊丟給 AI，請它從你「可能沒想到」的角度出發，整理這個客戶的潛在需求。重點是：你要請它告訴你你不知道的事，不是你已經知道的事。

問法範例：「根據以上資訊，這位客戶在財務規劃上有哪些我可能忽略的風險點？請給我三個，每個附上一個可以引導他思考的問題。」

Step 3：準備開場與反對意見的應對（3 分鐘）

請 AI 列出這類客戶最常說的三個拒絕理由，以及對應的回應方式。不是叫你背台詞，是讓你進場前就把這些場景想過一遍，見面的時候不會慌。

Step 4：整理成一頁備忘（2 分鐘）

請 AI 把以上內容整理成一份簡短的「拜訪備忘」，格式是：客戶背景摘要 → 今天的目標 → 三個關鍵問題 → 可能的反對意見及應對。存在手機裡，進電梯前看一遍。

真正的差距在哪裡

我觀察過很多業務員的工作方式。準備充分的和沒準備的，在客戶面前的感覺完全不同。準備充分的人，問出來的問題讓客戶覺得「你好像很了解我的狀況」。這種感覺，是信任的起點。

AI 不能替你建立信任，但可以幫你做到讓信任有機會發生的基礎準備。

每天十分鐘，不算多。